・・・・私どもが考えるＦＰ業務とは・・・・
～お客さまの「財務上のホームドクター」に～
昨今、我が国でも「ＦＰ］という言葉が急速に浸透してまいりました。この言葉には、Ｆｉｎａｎｃｉａｌ Ｐｌａｎｎｉｎｇ（ファイナンシャルプランニング）の略語とＦｉｎａｎｃｉａｌ Ｐｌａｎｎｅｅｒ（ファイナンシャルプランナー）の略語という、２つの意味があります。つまり、私どもファイナンシャルプランナー（ＦＰ）はファイナンシャルプランニング（ＦＰ）を行う専門家ということになります。
ファイナンシャルプランニングとは、お客さまが求める【人生の目標やゴール】を達成するために、その後要望を伺い（御家族の状況）（ご収入）（ご負債）（ご資産）など、お客さまのあらゆるデータを正確に把握・分析したうえで、ファイナンシャル（資産運用、保険、ローン、年金、不動産）プランを作成し、同時に実行援助を行います。またその後、見直しが必要の時には適時プランを修正し、お客さまの求める【人生の目標やゴール】を達成できる様に常にアフターフォローして参ります。
私ども、ファイナンシャルプランナーは、このプランニングを行う専門家であり、必要に応じて弁護士・税理士・保険・不動産の専門家らの協力を得ながら、総合的なプランを提案し、その実行の手助けを行う役割を担っています。お客さまの経済状況やご要望の変化に柔軟に応じられるよう、プランは定期的に見直してまいります。見直しのたび、刻々と変化する経済情勢・金融情報に敏感に対応させることにより、お客さまに到来する様々なチャンスを見逃しません。
私どもファイナンシャルプランナーは、【お客さまの財政上のホームドクター】であると言えます。
お客さまは、「ホームドクター」を得ることにより、ライフプラン上の目標がかなえられるだけではなく、安心して日々の生活を送ることができるようになり、その人生もより豊かで素晴らしいものになるでしょう。
資産設計などファイナンシャルプランを作成する専門家
個人の顔かたちが一人一人違うように、それぞれのライフスタイルや家族構成、ライフステージ、仕事、収入などはまちまちです。そしてあなたを取り巻くその時々の経済環境も刻々変化しています。
FPは、あなたのライフスタイルや価値観、激動する経済環境を踏まえながら、あなたの家族状況をはじめ、収入と支出の内容、資産、負債、保険などあなたに関するあらゆるデータを集めて、願いを聞き、現状を分析し、それに基づいてあなたのライフプラン上の目標を達成するため、投資方針、リスクマネジメント、タックスプランニングなど、トータルな資産設計を行い、併せてその実行を援助するファイナンシャル・プランニングの専門家です。
FPの先進国・米国では、「個人生活に必要なアドバイザー」として、法律の専門家「顧問弁護士」、かかりつけの医者「ホームドクター」、そして生活設計・資産運用の専門家として「FP」が挙げられるなど、FPは個人の資産運用の専門家として定着しています。
日本は高齢化社会が進み、年金制度に関する不安や企業の業績不振によるリストラ・雇用への不安が広がっています。日常生活だけでなく、今後の事、老後を見据えた生き方や考え方を持つことが大切です。
どのような生き方をするにしても自分や家族の生活は自分たちで守る「自助努力」が尚一層必要になってまいりました。セラピー館（彩季）では「備えあれば憂いなし」、つまり金銭面の裏付けのあるしっかりとしたライフプラン（人生設計）実行のお手伝いをします
