＊フォローアップ
| レビューミーティングで個々のライフスタイルを確立。 |
アドバイザーが顧客のファイナンス状態の定性的側面や定量的側面を十分に理解するまでには、通常長い時間と複数回のミーティングを必要とします。
顧客側も当然、アドバイザーの判断とアドバイスを心から信頼するまでには、それなりの時間と経験の積み重さなりを必要とします。
＊レビューとはプランニング遂行上の検証作業の事を言う
＊ケガや病気で入院、通院、手術
すぐにご連絡下さい。当社では、保険契約（他社契約）も含めてトータル管理を原則としていますので、全ての加入状況を確認して、請求漏れのないように保険金給付の手続を迅速に行います。
＊交通事故！！
即、ご連絡下さい。。。。。。。
長年の事故対応スキルを活かした迅速な対応が可能です。大半の方は事故の経験は1度あるかないかです。事故にあった瞬間は不安でどうしていいのか分からない状態になります。状況が判明しないうちに相手の方の主張を受け入れすぎないように。ですから、即ご連絡下さい。
＊住宅購入、ローンについて相談
月々家賃並みの返済で。。。。よく聞くフレーズです。
マイホームはとても高価な買い物です。購入はくれぐれも慎重に検討してください。無理のないマイホーム取得可能額を算出します。年収基準ではなく収支バランスが大切です。
ローン返済中の方は繰上げ返済がポイントとなりますが、まずはその元手を作るコツが必要です。
＊子供の教育資金計画について相談
学資（こども）保険はベストな方法？？
比較的時間のある場合とそうでない場合とでは資金計画に用いる金融商品や方法が異なるのは当然ですが、多角的に家計全体を見渡して教育資金作りの計画をできる限り有利に立てる事が大切です。
＊貯蓄、資産運用について相談
資産運用と資産形成は違う。。。。
投資信託や債権、株式投資など様々な運用方法がありますが、それは必ずしも豊かな将来を約束してくれるものではありません。資産形成は磐石な経済的裏づけを構築する事を前提とする包括的なアプローチ方法です。
＊年金対策について相談
「老後のことなんてまだ早いよ」とおっしゃっているあなた。。。。いえいえ、そんなことはありません。
各種調査によると、年金生活を送るシルバー世代（夫婦）の平均の月額生活費は、約27～28万円。ゆとりある老後に必要な生活費は、月額38万円といわれています。60歳時点の男性の平均余命21年と配偶者の寡婦期間を併せて考えると、豊かな老後の生活を送るには総額約1億1000万円の生活資金が必要になります。
＊相続、生前信託について相談
争族にならないように相続対策を。。。。。。。
相続対策を行う、行わないとでは、納税額に大きな差が出てきます。贈与もうまく活用すれば、有効な相続対策が可能です。また、相続税は現金での納付が原則です。納税資金確保の対策を講じておくことも
大事です。遺言による遺産分割、円満な相続の仕方など、後に争うことのないように準備をしておきたいものです。
＊成年後見制度について相談
あなたの財産管理は。。。。。。
意思能力や判断能力が低下してくると、悪徳商法や詐欺的取引などの被害に遭いやすくなります。また介護が必要になれば、蓄えた資金も自分で自由に使えないという事態になります。核家族化の進展は、今まで家族に頼ってこられたことも、高齢者自身がやらなければならない状況へと変化してきました。
CFP®商標（ 、CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー®）は、日本国内ではFPSBによって登録されており、FPSBとのライセンス契約に基づいて、NPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。CFP®認定者は、CFP®資格制度の優位性を守り高めるためにも、商標の正しい使用方法を順守することが求められます。 |