ファイナンシャルプランナーの業務とは・・・・・
- ファイナンシャルプランニングとは、お客さまが求める【人生の目標やゴール】を達成するために、その御要望を伺い（御家族の状況）（ご収入）（ご負債）（ご資産）など、お客さまのあらゆるデータを正確に把握・分析したうえで、ファイナンシャル（資産運用、保険、ローン、年金、不動産）プランを作成し、同時に実行援助を行います。またその後、見直しが必要の時には適時プランを修正し、お客さまの求める【人生の目標やゴール】を達成できる様に常にアフターフォローして参ります。
- 私ども、ファイナンシャルプランナーは、このプランニングを行う専門家であり、必要に応じて弁護士・税理士・保険・不動産の専門家らの協力を得ながら、総合的なプランを提案し、その実行の手助けを行う役割を担っています。お客さまの経済状況やご要望の変化に柔軟に応じられるよう、プランは定期的に見直してまいります。見直しのたび、刻々と変化する経済情勢・金融情報に敏感に対応させることにより、お客さまに到来する様々なチャンスを見逃しません
プロのプランニングで把握できるようになる事の一例
- 資産やローン（負債）などの現状を正確に把握できるようになる
- ライフプラン上の目標や目的を具体的な数値として認識できるようになる
- プランニング後はご自身の現状と将来がより具体的に見えてくるようになる
- 自分では気づかなかったリスクや問題点も把握できるようになる
- リスクを克服し、問題を解決し、夢や希望を達成する具体的な方策を得ることができる
- あなたの夢、希望、目的、目標、財政上の問題をよく把握しているプロFPから適切なアドバイスやプランニングを継続的に受けることができる
企業系FPとプロFPとの違いは・・・・・・商品を優先せず顧客の利益を最優先する
FP倫理規定に、但しファイナンシャル・プランナーは「顧客の利益を最優先することにより顧客より報酬を得る者」であり、特定の会社の金融商品のみを顧客に紹介してはならない。という項目があります。これに違背するものは「FP業務を遂行しているもの」とは言えないのです。
ファイナンシャルプランナーにはこんな相談ができます。
| 生活設計 | ・家計の管理や預貯金の運用はどのようにしたらよいでしょうか。
・老後の生活設計はどのように立てたらよいでしょうか。 |
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| 教育資金 | ・子どもの教育費を準備したい。 |
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| 住宅資金 | ・住宅を購入する際の住宅ローンの仕組みを知りたい。
・住宅ローンの繰上げ返済と借換えのメリットを教えてください。 |
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| 医療・保障設計 | ・専業主婦にとって死亡・医療保障はどのくらい必要でしょうか。 |
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| 公的年金 | ・50歳のサラリーマンです。年金は何歳からどのくらいもらえますか。
・世帯主が万一のとき、遺族年金はどのくらいもらえますか。 |
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| 金融商品 | ・外貨預金や外債について主な特徴を教えてください。
・老後資金運用に適した投資信託にはどんなものがありますか。 |
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| 税金 | ・公的年金にかかる税金はどのくらいか教えてください。 |
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| 相続・遺言 | ・保険を利用した相続対策を教えてください。 |
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