相談者：ジョン・スミス仮名（国籍英国）
外資系会社員39歳　環境条件等はプランニングシート参照

相談内容：将来スイス（叔母が在住）に移住するための今後の資産の形成方法と現状を総括して見直ししてほしい。

本人の収入も申し分なく、配偶者の収入もプラスすると高水準の所得である。
その半面支出はやや多く収支バランスの改善が必要。（収入の割りに貯蓄が少ない）
配偶者の意向もあり、これまで投資はほとんどしていない。

対策：支出に目的を持たせる。支出の色分けをする。ローンを早期に完済する。
固定資産の売却を念頭に置き組み立てをしていく。支出を浪費ではなく、資産形成に比重をおいた仕組みへ転換する。思考の転換をうながした（私のもっとも得意とするところ）
結果：現状より1,000円の支出減。プラス3000万円の資産増のゴールが明確になった。
投資信託のレクチャーを３回に分けトータル３時間別途行った。