ライフコーチングは、今アメリカで最も注目されている分野の一つです。今回は、その要でもあるライフプランについての話です。ファイナンシャルプランナーや保険セールスマンのライフプランのほとんどがイベントに基づく収支計画を意味し...

なぜ売るものを変える必要があると思ったのか？ 保険セールス、投資信託、ファイナンシャルプランなどを通して気づいたことがあったからです。 どこまでも顧客に寄り添うスタンスには無理がある。 そこに商品が介入する限り、公正中立...

人生100年時代の人生を豊かにする「資産形成スキル」を解説する。プロセスデザインの構成要素を理解し、自分の強み弱みを活かして人生最大の目的に向けて最適な行動を選択できるスキルを短期間で身に着ける方法...

前回もお話ししたように、類似性が私たちの本能を刺激してショートカット機能が自動的に発動しています。 処理しなければならない課題が増えれば増えるほど、それを意識的にコントロールすることが難しくなる。 したがって、現代のよう...

ライフプラン（人生設計）を相談する際に、一般的には以下のような情報が必要です。 家族構成やワーキングスタイル 収入・資産・負債などの収支状態 個人を取り巻く現在の環境 今後のキャリア形成予定 ライフイベントなど 将来のお...

元本保証の意味をよく理解する。 自分のリスク許容範囲をどのように把握するのか。 リターンとリスクの関係を考える。 自分の失敗パターンを知る。 関係ないことを見極める 分散投資の意味をよく理解する。 元本保証の意味をよく理...