私はここ20年間、保険セールス、投資信託、ファイナンシャルプランニングなどの分野でコンサルティングを行ってきました。
その経験を通じて、多くの人が「お金に働いてもらう」ことを目指していますが、実際には資産と貴重な時間を失っていることに気づきました。
そこで、私の体験をもとに、資産形成のポイントを5つのカテゴリーに分けてシェアしたいと思います。
- マインドセットの重要性
「お金に働いてもらう」ためには、思考力、経験、スキルが必要です。
私がこれまで接してきた顧客の中には、金融商品に依存しすぎて物事を深く考えることを放棄してしまった人たちが少なくありませんでした。
そこで大切なのが、自分自身のマインドセットを向上させ、常に学び続ける姿勢を持つことです。
- ライフデザインを見つめ直す
収入格差が顕著になる現代社会では、自分の人生設計をしっかりと考え、適切な資産形成を行うことが重要です。
私は、顧客とともにその人生設計を見つめ直し、価値観や目標に基づいた資産形成をサポートすることが大切だと考えています。
- 資産形成のバランスを大切に
私の経験から、ペーパーアセット（現金や証券類）だけでは資産形成に無理が生じることが分かりました。
そこで、金融商品だけに依存せず、資産形成にバランスを持つことが重要です。
資産分散やリスク管理を意識し、他の資産クラスも検討してみましょう。
- 自己投資を通じたパーソナルデザイン
個々の能力やスキルを高めることで、金融商品や投資の世界で自立し、適切な判断ができるようになります。
私自身もCFP、TLC、損害保険プランナー、宅地建物取引士の資格を保有し、数社で会社マネジメント経験も積んできました。
このような自己投資は、資産形成や人生設計の成功に繋がります。
自分自身のパーソナルデザインをブラッシュアップし、より良い人生を築くために自己投資を怠らないことが大切です。
- 資産運用のリスク管理
リーマンショックのような大きな経済危機が起こることもあります。
これを機に、金融商品や投資におけるリスク管理が重要だと、あらためて痛感しました。
私たち専門家は、今後ますます顧客の資産を守るために、リスク管理や適切な資産分散を考慮した資産運用を行うことが求められるでしょう。
まとめ
私の体験を通じて、資産形成にはマインドセットの向上、ライフデザインの見直し、資産形成のバランス、自己投資によるパーソナルデザインの強化、資産運用のリスク管理が重要だと学びました。
これらのポイントを踏まえ、より良い資産形成を目指していきましょう。
今後も、私の体験や経験を皆さんと共有していくことを楽しみにしています。
